马上就要迎来2020年的元旦了，假期也将至，但是我们的骗子朋友们却不放假，他们时刻盯着我们的钱袋子，总是想着一些歪脑筋，今天pos就来和大家数到数到咱们骗子朋友们的一些常见欺骗技巧。
1.冒充领导、熟人有心人操作
作案手段：
犯罪分子通过非法渠道，获得受害人亲友的手机号码、社交账号密码，并掌握受害人的社会关系，从而骗取受害人信任， 进而编造“发生意外急需用钱”“资金周转”“代缴话费”等理由，诱使受害人转账。
案例分享：
许某在微信上收到其公司领导发来的一条信息，让其转给一个支付宝账号2万元，许某看到该微信头像和其公司领导的微信头像一模一样，就转了2万元。下午5时对方又向其要钱，许某再次转账4000元。第二天许某看到该人对其朋友圈点赞，打开对方微信后发现其不是公司老总。
2.假冒公检法有心人操作
作案手段：
犯罪分子假冒“警官”、“检察官”、“法官”等角色， 谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，诱导受害人将资金转入实为骗子持有的所谓“安全账户”，此类有心人操作造成损失金额最大。
案例分享：
粟某某报警称：今天下午接到快递电话+97992124079000称自己有违禁包裹，接着被人冒充司法机关工作人员借口其涉嫌洗黑钱犯罪需要配合为由，通过骗取报警人银行优盾密码和手机动态验证码骗取银行卡内12710余元。
?
3.保健品购物有心人操作
作案手段：
犯罪团伙假扮医疗机构的顾问、专家、教授等， 以为老年人“问诊”为名夸大病情，再以会员登记、免费体验、补贴、中奖等噱头诱骗客户购买各类保健品。而这些“保健品”基本上都粗制滥造，成本低廉却以高价出售。
案例分享：
70岁的刘先生到郑州市相关部门局金水路分局报案，称他被郑州一保健品公司的自称王晓的业务推销员所骗，被骗金额将近90万元。刘先生称，推销员说购买保健品满50万元之后，即可获得补助款104万元，但当他前前后后购买了巨额的保健品后，那个从未谋面的推销员就突然消失，再也联系不上了。
摘要：本文深入分析了pos刷卡其他操作的背景和发展，探讨了pos刷卡预防其他操作的风控策略。文章从四个方面阐述了风控策略的内容，包括对于pos机的管理优化、刷卡交易的风险控制、反其他操作模型的优化、以及风险检测技术的完善和提升。通过本文的研究和论述，旨在为全面、有效地防范pos刷卡其他操作提供可行方案。
一、pos机的管理优化
近年来，pos机的管理优化成为了支付机构应对刷卡其他操作的重要手段。通过规范管理pos机，支付机构可以有效控制风险，并减少刷卡其他操作事件的出现。pos机的管理包括以下几个方面：
1、对pos机进行严格的管理和审批。支付机构要对pos机进行审批，对pos机的归属和安装位置进行管理，确保每个pos机的使用均符合规范和标准。
2、对pos机的安全检查。支付机构需要对pos机进行定期检查，防止pos机上安装恶意软件、恶意插件等，以保证pos机的安全和可靠性。
3、加强对业务员的监管。支付机构要加强对业务员的培训、考核和管理，确保业务员的合法操作，减少操作风险。
二、刷卡交易的风险控制
刷卡其他操作常常发生在刷卡交易中，因此，对刷卡交易的风险控制成为了防范刷卡其他操作的重要手段。刷卡交易的风险控制主要包括以下几点：
1、对交易风险的评估。支付机构可以通过对交易风险的评估，制定相应的交易额度和风险控制措施。并利用数据分析等技术手段，对信用卡的透支额度、还款记录、还款能力等进行评估。
2、实施二次验证机制。支付机构可以通过短信验证、人脸识别等手段，对高风险交易进行二次验证，防止有心人利用行为的发生。
3、设立阈值控制。支付机构可以设立交易阈值，对高额交易进行审核，防止有心人利用行为。
三、反其他操作模型的优化
反其他操作模型作为风控策略的重要组成部分，对于预防其他操作行为具有不可忽视的作用。反其他操作模型的优化包括以下几个方面：
1、多维度的特征选择。反其他操作模型可以通过增加特征，从多个维度进行反其他操作的预测，例如增加交易地点、时间、以及持卡人信息等。
2、大数据技术的应用。支付机构可以利用大数据技术，对大量的信用卡数据进行分析，实现自动化审核和快速反应，提高准确性。
3、模型的实时更新。支付机构应根据风险变化调整反其他操作模型，并及时更新模型参数，提高预测准确性。
四、风险检测技术的完善和提升
风险检测技术也是pos刷卡预防其他操作的重要环节，通过深度分析信用卡交易信息，可以帮助支付机构快速识别和反应其他操作行为。
1、利用人工智能技术。支付机构可以利用人工智能技术，进行数据挖掘和信用卡其他操作的智能识别，迅速定位其他操作行为的发生。
2、建立大数据中心。支付机构可以建立专门的数据中心，将各个业务单元的数据进行统一收集、办理申请和管理，利用大数据技术挖掘数据中的有价值信息。
3、加强与商户的联动。支付机构可以与商户进行联动，通过共享其他操作情报和风险监控信息，实现风险的共同控制。
总结：
本文详细阐述了pos刷卡预防其他操作的风控策略，包括对pos机的管理优化、刷卡交易的风险控制、反其他操作模型的优化，以及风险检测技术的完善和提升。本文的研究旨在为支付机构提供可行的方案，有效防范pos刷卡其他操作的发生。
一，pos机激活都需要刷卡
任何都需要激活，除非是极少数的自备机不需要激活。否则都存在激活的问题，每个pos机品牌的激活让商户，激活规则都是不一样的。比如以前拉卡拉收款宝的激活是需要办理开通以后，首次刷2000元正常的信用卡交易算激活。到了拉卡拉考拉超收以后，激活标准是开通以后，首次刷100元交易激活，这个100元为服务费，商户三个月内累计信用卡交易满10万返还100元。到了拉卡拉pos机，激活规则也变了，改为刷100元激活。但是无论激活激活标准如何的变化，有一点是始终都一样的，那就是都不需要刷卡产生交易，才算是激活，否则激活就无从谈起。
二，pos机激活都需要扣钱
上面咱们说了，所有的pos机激活，都需要刷卡的，那么既然刷卡就会扣费产生费用的。有冻结资金的pos机，在刷卡的时候会扣冻结资金的钱，比如首次冻结100元，就会扣100元。比如首次冻结299元的机器，首次刷卡就会扣299元。另外有些没有押金的机器，虽然没有押金，但是也会扣钱的，比如首次刷卡1000元正常的信用卡交易激活，刷卡1000元以后，这个钱会正常的到账，没有冻结，但是也会扣钱的，因为一旦产生交易，都会扣相应的，所以无论什么pos机，激活的话都要刷卡，而一旦刷卡就会产生手续费，或者冻结资金。
对于pos机刷卡风控是什么意思(POS刷卡预防欺诈：风控策略解析)解答就到这里了，大家在使用pos机刷卡、pos机办理、pos机使用等等问题，上面有不明白的都可以加我微信（chengzhi369），使用pos机一定要在正规渠道办理，这样子使用才会更加的安全可靠，有保障。