个人pos机刷别人,个人POS机刷别人的信用卡到自己储蓄卡

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本文目录：1、用pos机给别人刷信用卡犯法吗2、私人办理pos机给人刷信用卡违法吗？3、用自己身份证替别人办理pos机刷单有风险吗4、自己的pos机,别人刷,谁赚钱用pos机给别人刷信用卡犯法吗

pos机资金周转信用卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机资金周转都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要支付0.5%以上的手续费。

一、pos机资金周转

pos机资金周转本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。pos机资金周转已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡资金周转行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需要提交身份证复印件和一张名片。

二、资金周转类型

1、是非法中介，商家pos机用pos机资金周转。犯罪分子申请pos机或向他人租用pos机。持卡人在pos机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用pos机进行客户信用卡结算，窃取银行卡信息。

2.克隆pos机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证申请信用卡和pos机后，通过信用卡购物的方式获得商户pos机的小票子，并利用上面反映的商户pos机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的pos机内部参数修改为与商户信息相同。在当下情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用pos机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

私人办理pos机给人刷信用卡违法吗？

私人办理pos机给人刷信用卡是违法的

违反规定，使用销售点终端机具（pos机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成支付机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成支付机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成支付机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成支付机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”

根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用pos机进行信用卡资金周转构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容：（一）违反禁止利用pos机进行信用卡资金周转的规定；（二）有使用销售点终端机具（pos机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

而且进一步的，无论是否用自己的信用卡，只要是资金周转都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用卡刷卡，是银行不允许的。2、但由于监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小于10000元的，银行可能不会追究。此时资金周转也是要交手续费的0.5以上。

资金周转社会危害：

1、首先，信用卡资金周转增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于支付机构有严格的准入制度，对支付机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了相关机构对现金管理的有关规定，还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。

3、其次，非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡资金周转的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。

4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的资金周转资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。

5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还资金周转金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

6、最后，对于持卡人个人而言，信用卡资金周转行为也给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通过资金周转获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要还款的。

7、如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。

用自己身份证替别人办理pos机刷单有风险吗

有。

用自己的身份证办理pos机给给别人用的话，其实还是有一定的风险的。因为我们不能够保证，他人在使用pos机的时候不会出现一些违法的行为，除非这个人是你的家人或者比较好的朋友。如果办理的人在使用pos机的时候出现了一些违法的行为的话，而且绑定的是我们的身份证。那么我们也是需要承担一定责任的。

自己的pos机,别人刷,谁赚钱

如果是您自己的pos机，别人通过该pos机进行刷卡交易，那么您和银行都会从中获得收益，一般分为以下几个部分：

1.手续费：每笔刷卡交易都会产生一定的手续费，这部分费用由商家pos机支付给银行和支付公司。

2.分润奖励：对于pos机代理商或者代理商来说，他们可以通过推广pos机获得分润奖励。

3.激活奖励：某些银行或支付机构会提供激活奖励，即商家pos机首次使用该机具完成一定笔数的刷卡交易后会获得一定的奖励。

因此，如果是您自己的pos机，那么您和代理商/代理商都有可能从中获得收益。

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