2245万！银盛支付领年内最大支付罚单，涉违反反洗钱等行为

meta财经|罗琳

近日，央行深圳市中心支行发布行政处罚公示表显示，银盛支付服务股份有限公司因4项违法行为，被罚人民币2245万元。

银盛支付此次违规涉及的问题包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。同时，时任银盛支付董事长的陈敏对上述违法违规行为负有直接责任，被罚44.9万元。

旗下网站费率显示，银盛支付成立于2009年，2016年成功续展支付牌照，允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。业务遍及全国，代理商户逾400万，涵盖房车行业、通讯行业、快消行业、制造行业、零售批发、餐饮行业、物流配送、保险企业等行业。

这并不是银盛支付首次收到千万级罚单。2018年8月6日，央行深圳市中心支行因违反支付结算管理规定对银盛支付给予警告，没收违法所得934.1万余元，并处罚款1313.6万余元，罚没合计金额2247.7万余元，并对该公司负有直接责任的风控负责人给予警告，处以罚款合计130万元。

值得一提的是，这也不是银盛支付今年以来首次被罚。2022年1月7日，央行青岛市中心支行公布行政处罚信息公示表显示，银盛支付青岛分公司还因收单银行结算账户设置不规范以及为同一商户多次入网、分配不同商户号，被责令限期整改，并处罚款9万元。

除上述处罚外，近年来银盛支付也多次收到央行罚单。2016年4月，因未按规定办理相关变更事项，银盛支付被处罚2万元。2017年7月，因违反支付结算管理规定，银盛支付被处罚9万元；同年12月，银盛支付福建分公司被罚款140万元。2018年12月，银盛支付厦门分公司被处人民币58万元罚款。2019年11月，银盛支付河北分公司违反银行卡收单业务管理规定被处以罚款168万元。

2020年，银盛支付更是频频领罚：2020年3月，因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，银盛支付被处罚40万元；当月，银盛支付重庆分公司被罚139万元；同年7月，银盛支付宁波分公司被罚款535万；同年11月，因未对实体商户收单业务进行本地化经营和管理；为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施，银盛支付被罚没304.26万元。

截至目前，银盛支付已累计被处罚超5000万元。

这也从侧面反映出监管力度正在不断加大。去年以来，第三方支付机构频现大额罚单。2021年1月12日，国通星驿因12项违法违规行为被央行福州中心支行给予警告，没收违法所得261万元，处6710万元罚款。7月，中金支付因11项违法行为，被央行营管部警告，并罚没合计1526.59万元。8月，瀚银科技因涉及4类违法行为被央行上海分行责令限期改正，处以1406万元罚款。9月，中汇支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定，被央行天津分行处以1399万元罚款的行政处罚。12月，杉德支付因违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定以及与身份不明的客户进行交易，被央行上海分行罚没合计889万元。

2022年1月28日，中付支付因6项违法违规事实被央行深圳分行中心合计罚没金额人民币671.93万元。2月7日，央行上海分行公布了一则行政处罚信息公示显示，快钱支付因四项违法行为被处以罚款1004万元。

博通咨询金融业资深分析师王蓬博指出，多个罚单透露出支付行业持续严监管信号，支付机构对支付通道的管理需要加强，从资金的整条流动过程上都要严格遵守相应规定，在账户、客户、清结算等关键步骤做好合规风控。

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