pos机套现的问题及危害

pos机资金周转的问题及危害，大家就会想到经常会出现的pos机资金周转的新闻，而每一次的pos机资金周转新闻里面就必然会提及犯罪分子使用pos机大量套取现金，并且还伴随着各种各样的犯罪手法和恶劣影响。

总结了一下，近几年的pos机刷卡资金周转的犯罪案件都具备几个共同的特征。

一是涉案金额巨大，纵观几起资金周转案件，涉案金额少则数十万，多则上千万。

二是有步骤有预谋的犯罪，这类案件往往有三步，首先是犯罪分子使用多种不法手段获取pos机，然后用代为还款、小额周转的名义骗取资金周转，最后通过刷卡资金周转获取非法利益。
三是伴随犯罪多，非法资金周转之后，往往还伴随着其他的犯罪行为，造成了极其恶劣的社会影响。

为了进一步了解pos机资金周转的危害，小编拜访了成都地区几家比较有名的pos机公司，但却遇到了一个问题，大家都知道pos机资金周转的危害，却不知道危害具体是什么，应该怎么去解决。最后小编在成都顶呱呱集团pos机业务部负责人邓先生这里找到了答案。

卡卡哥：“邓先生你好，能不能请你为我们解释一下pos机资金周转的危害性？”

邓先生：“你好！资金周转行为的主要危害体现在三个方面，一是扰乱了正常的金融秩序。资金周转行为是游离于银行的监管之外的，违反了相关机构关于金融业务特许经营的法律规定，背离了相关机构对现金管理的有关规定，为‘洗钱’等不法行为提供了便利，会对正常的金融秩序造成极大的冲击和破坏！”

邓先生：“其次，当下行为对于社会的诚信环境也是一种极大的破坏。信用卡是银行与用户之间一种信任的体现，利用信用卡刷卡资金周转的行为将会严重破坏当下信任，阻碍相关机构信用卡行业的健康发展。而且对用户来说，使用当下虚假交易来套取资金，本身就是一种不诚信的行为，更是会给自己的信用记录带来污点。”

邓先生：“第三点则是针对发卡行的经营风险。信用卡是无担保的借贷工具，只要持卡人消费，银行就要承担还款风险。所以，银行为了防范持卡人的过度透支，就设置了高额的透支利息和取现费用，而pos机资金周转则规避了这个费用。一旦持卡人大量套取现金，必然导致银行运作出现问题，进而影响国内已经日趋完善的银行金融体系，最后受影响的依然是相关机构经济。”

“那么，要如何解决这个问题呢？”

邓先生：“就现阶段来说，我们还无法从根本上解决这个问题，但是相关机构已经意识到了这个问题的严重性，开始从立法的角度来防治pos机资金周转犯罪。而对于企业来说，合法经营、健康发展才是对自己的负责、对相关机构的负责，也是每一个有社会责任心的企业所应该坚持的。”

“你似乎对于资金周转当下行为很愤怒？”

邓先生：“愤怒的话，确实有一点，现在商户还是一个处于高速发展的阶段，不法分子的当下行为实际上是对相关机构经济的一种严重破坏。而我们每一位顶呱呱人都是以‘助力企业发展，富强相关机构经济’为使命，当下行为可以说是每一位顶呱呱人乃至所有有良心的商户人所不齿的。”

最后，邓先生借着采访的机会，代表顶呱呱集团呼吁大家抵制pos机资金周转行为，为相关机构的经济发展和金融建设保驾护航。